Servicii de achiziție WORLDLINE

Termenii și condițiile serviciilor pentru achiziționarea serviciilor

General

Acești Termeni și Condiții pentru Achiziția de Servicii se vor aplica în ceea ce privește Serviciile de Achiziție, așa cum sa convenit între Comerciant și Worldline în Modulul de Contract pentru Achiziția de Servicii. Acestea se aplică în plus și ar trebui citite împreună cu Termenii și condițiile generale și, acolo unde este cazul, orice Termeni și condiții speciale.

1. Acești Termeni și Condiții pentru Achiziția de Servicii fac parte integrantă din Modulul de Contract pentru Achiziția de Servicii. Modulul de Contract pentru Achiziția de Servicii face parte integrantă din Acordul-cadru.
2. Orice cuvinte cu majuscule utilizate în acești Termeni și condiții pentru achiziționarea de servicii și care nu sunt definite aici vor fi interpretate după semnificația stabilită în Lista de definiții, inclusă ca parte a Acordului-cadru.
3. În ceea ce privește performanța Serviciilor de Achiziție, Worldline este un Achizitor, permițând astfel comercianților săi să accepte Carduri ca mijloc de plată fără numerar (în cadrul Card Present Business sau Card Not Present Business) și asigurând Execuția Electronică a Tranzacțiilor generate. Pentru a face acest lucru, Worldline deține licențele aplicabile de la Schemele de plată relevante.
4. Serviciile de achiziție pot fi implementate fie ca i) Afaceri cu cardul prezent, fie ii) Afaceri fără card (fiecare un „Mod”). Comerciantul va intra într-un Modul contractual separat pentru fiecare Mod selectat.
5. Serviciile de achiziție sunt Servicii reglementate și, prin urmare, se aplică clauza 11 „Incorporarea regulamentelor pentru Serviciile reglementate” din Termenii și condițiile generale.
6. Pentru a ajuta la înțelegerea unora dintre terminologia utilizată în acești Termeni și condiții de servicii pentru achiziționarea de servicii, comerciantul poate consulta Glosarul de plăți.

Intrare în vigoare și durată

Intrarea în vigoare
Modulul de Contract pentru Achiziția de Servicii va intra în vigoare de îndată ce Comerciantul începe să accepte Tranzacții.

• Durată
  Sub rezerva drepturilor de reziliere stabilite în Termenii și Condițiile Generale, Modulul de Contract pentru Achiziția de Servicii va continua pentru o perioadă minimă de douăsprezece (12) luni și, ulterior, va continua până la rezilierea de către oricare dintre părți, cu cel puțin trei (3) luni înainte. notita scrisa.
• Consecințele rezilierii Modulelor de Contract pentru Achiziția de Servicii
• După notificarea rezilierii unui Modul de Contract, Worldline are dreptul de a reține Decontările către Comerciant imediat și după data de încetare a Modulului de Contract pentru a compensa cu aceste Acorduri orice Reclamații de recurs, în special Rambursări, pentru o perioadă de până la mai mare dintre:
  • a) o sută optzeci (180) de zile;
  • b) până la închiderea tuturor procedurilor de Chargeback; și
  • c) treizeci (30) de zile de la ultima livrare de către Comerciant a bunului/serviciului către Titularul cardului.

În cazul în care sunt inițiate proceduri penale sau orice alte proceduri judiciare împotriva Comerciantului sau au fost aduse acuzații împotriva Comerciantului, Worldline își rezervă dreptul de a amâna Acordurile cel puțin până la finalizarea procedurilor.

Identificarea comerciantului și domeniul de aplicare

Prin politicile de risc ale Worldline și pentru a respecta regulile Schemei de Plăți și Legile Aplicabile, în special legislația împotriva spălării banilor, Worldline este obligată să identifice Comerciantul, reprezentanții săi legali și PSC-urile, precum și să înregistreze activitățile comerciale ale Comerciantului și să le aloce corect. la codul de categorie de comerciant (MCC) corespunzător. În acest scop, Comerciantul: I) va completa cu acuratețe Formularele pentru Comerciant, așa cum este cerut de Worldline și ii) va furniza Worldline copii ale documentelor solicitate de Worldline din când în când.

În acest scop, Comerciantul va furniza imediat și nu mai târziu de zece (10) zile de la orice solicitare, documentele sau alte informații solicitate de Worldline din când în când. Astfel de documente pot include, fără limitare, o copie a cărții de identitate a managerului, semnatarului sau PSC, documente referitoare la activitățile sau situația financiară a Comerciantului, situații financiare, actul constitutiv al societății sau dovezile care stau la baza vânzării de către Comerciantul către clienții săi

• Fără a limita obligația Comerciantului de a notifica Worldline modificările relevante în temeiul clauzei 4.3.1 din Termenii și Condițiile Generale, Comerciantul se obligă să notifice Worldline fără întârzieri nejustificate orice modificări aduse informațiilor furnizate conform clauzei 3.2 de mai sus și să depună toate eforturile rezonabile pentru a asigurați-vă că informațiile referitoare la Comerciant deținute de Worldline sunt întotdeauna exacte, actualizate și complete.
• Dacă Comerciantul nu furnizează documentele sau informațiile conform clauzei 3, Worldline va avea dreptul de a rezilia sau suspenda integral sau parțial Modulul de Contract pentru Achiziția de Servicii.
• Serviciile de achiziție vor fi aplicate punctelor de vânzare ale comerciantului și/sau Webmagazine la care se face referire în Modulul Contract.
• Comerciantul garantează și declară că operează în categoriile de sector specificate în Modulele de Contract și vinde bunuri și/sau furnizează servicii Deținătorilor de Carduri care sunt alocate exclusiv unui MCC. Trebuie încheiat un nou Modul de Contract pentru fiecare MCC suplimentar. The
• Comerciantul va notifica imediat Worldline în scris despre orice modificări sau modificări anticipate ale MCC-ului său, nerespectarea acestui lucru va constitui o încălcare materială a Termenilor.
• Comerciantul recunoaște că furnizorii de Mijloace Alternative de Plată au dreptul de a ajusta limitele Sumei Tranzacției Comerciantului, în funcție de categoriile de activitate/sector ale Comerciantului și de condițiile de risc ale activităților sale de afaceri. Worldline nu își asumă nicio răspundere față de Comerciant cu privire la astfel de modificări.

Infrastructura Comerciantului

Comerciantul va fi în întregime responsabil pentru obținerea, operarea și întreținerea unei Infrastructuri care este adecvată pentru executarea electronică a plăților cu cardul, precum și pentru luarea măsurilor tehnice de securitate pentru a preveni orice utilizare abuzivă a Infrastructurii; în special conformitatea cu PCI/DSS conform clauzei 16. Acest lucru se va aplica și modificărilor aduse Infrastructurii ca urmare a ajustărilor Sistemului din partea Worldline prin clauza 6.1.2.

Pentru executarea electronică a plăților cu cardul vor fi utilizate numai terminalele care au fost certificate de i) Standardele PCI aplicabile, ii) cerințele stabilite de Schemele de plată și iii) certificarea EMV aplicabilă pentru terminale hardware. În plus, în cazul în care Comerciantul folosește mai mult de un Achizitor, Terminalele vor fi aprobate de toți Achizitorii respectivi conform cerințelor aplicabile.

Obligațiile Comerciantului

Obligatii generale

• Comerciantul i) va preveni utilizarea greșită sau manipularea Serviciilor de achiziție, în special pentru a preveni Tranzacțiile frauduloase sau necorespunzătoare (așa cum se prevede în clauzele 5.5 și 7.2); și ii) să protejeze Terminalele împotriva accesului neautorizat al terților.
• Comerciantul va rămâne singurul responsabil pentru acțiunile sale și acțiunile personalului și ale persoanelor desemnate atunci când acceptă mijloace de plată electronică și își va instrui în mod regulat personalul și persoanele desemnate în utilizarea corectă a infrastructurii sale, a terminalelor și a serviciilor de achiziție, inclusiv cu privire la măsurile de prevenire abuz și fraudă.
• Comerciantul va menține o procedură eficientă de reclamații pe toată durata Modulului Contract, care să permită Deținătorilor de card să depună cu ușurință reclamații cu privire la bunurile sau serviciile Comerciantului și care tratează astfel de reclamații într-un mod prompt, eficient și corect. Comerciantul se va asigura că procedura sa de reclamații este ușor accesibilă deținătorilor de card și că deținătorii de card pot contacta cu ușurință Comerciantul printr-o varietate de canale, inclusiv cel puțin e-mail și telefon.
• Comerciantul recunoaște și acceptă că poate fi, de asemenea, supus regulilor, instrucțiunilor și/sau liniilor directoare ale Schemelor de plată. Worldline va informa Comerciantul despre aceasta, iar Comerciantul se angajează să respecte astfel de reguli, instrucțiuni și/sau linii directoare ale Schemelor de plată fără întârzieri nejustificate.
• Obligații privind terminalele hardware
  Comerciantul va plasa toate Terminalele Hardware la Punctul de Vânzare astfel încât Deținătorul Cardului să aibă acces direct la Terminalul Hardware (în special afișajul, tastatura și cititorul de carduri) și să nu poată fi observate în cazul în care este necesară introducerea PIN-ului.
• Obligații privind terminalele virtuale
  Comerciantul este responsabil pentru Infrastructura sa și pentru securitatea acesteia și este singurul responsabil pentru transferul de date din Infrastructura sa către Sistemul operat de Worldline. Comerciantul va implementa măsuri de securitate adecvate (inclusiv protecție antivirus adecvată) pentru a proteja Infrastructura utilizată pentru operarea Terminalelor Virtuale, în special computerele, componentele de rețea și dispozitivele de stocare a datelor. În consecință, Worldline nu va fi în niciun caz răspunzătoare pentru erorile în transmiterea informațiilor stocate electronic și nu va fi responsabilă pentru daunele cauzate de orice perturbare, întreruperi sau acces limitat la Serviciul de achiziție.
• Obligații de informare
• La cererea Worldline, Comerciantul va informa Worldline în scris cu privire la Terminalele și/sau Infrastructura utilizate de Comerciant. În plus, Comerciantul autorizează Worldline să obțină aceste informații direct de la producătorii de terminale, furnizorii de software sau orice alți furnizori de infrastructură. Comerciantul va ajuta Worldline în acest sens.
• Comerciantul va notifica imediat Worldline în scris cu privire la orice modificări legate de terminale sau de infrastructura acesteia, în special orice opriri, înlocuiri sau schimbări de locație/URL.
• La cererea Worldline, Comerciantul va furniza Worldline orice alte informații legate de utilizarea de către Comerciant a Serviciilor, afacerii sau Tranzacțiile sale (care pot include numele și prețurile produselor, dovada că produsele au fost livrate în mod corespunzător, chitanțe și , dacă sunt obținute de Comerciant, informațiile de contact ale Deținătorilor de Card). Sub rezerva oricăror restricții legale în temeiul Legii Aplicabile, Comerciantul autorizează Worldline să partajeze astfel de informații cu Schemele de plăți și ca astfel de Scheme de plată să furnizeze astfel de informații agențiilor guvernamentale, autorităților de reglementare și furnizorilor de servicii terți pentru examinare și verificare, dacă este necesar, inclusiv în scopuri de drept fiscal, control intern și/sau în scopuri legate de Legile Aplicabile privind combaterea spălării banilor.
• Orice informație solicitată de Worldline va fi furnizată prompt de către Comerciant și, în orice caz, în termen de zece (10) zile când a fost solicitată pentru Alipay+ și patru (4) zile când a fost solicitată pentru Wechat Pay
• Tranzacții interzise
  Comerciantul garantează că își îndeplinește obligațiile, așa cum decurg din acești Termeni și condiții pentru achiziționarea de servicii și că respectă toate legile aplicabile referitoare la serviciul de achiziție și regulile schemei de plată. Comerciantul nu va trimite spre procesare nicio Tranzacție care este interzisă de Legea Aplicabilă (inclusiv, pentru a evita orice dubiu, orice reguli ale Schemei de Plăți) și Worldline nu va fi obligat să proceseze orice Tranzacție(e) depusă(e) cu încălcarea (sau care Worldline în mod rezonabil). consideră că ar duce la încălcarea acestor Termeni și condiții pentru achiziționarea serviciilor.
• Dirijarea tranzacțiilor prin terți
• În cazul în care Comerciantul este de acord cu o terță parte (cum ar fi PSP sau NSP) să livreze Tranzacții către Worldline în numele Comerciantului, Comerciantul se va asigura că această terță parte este certificată PCI/DSS. Worldline nu va refuza conectarea Sistemului cu o astfel de terță parte decât dacă Worldline are motive rezonabile care să justifice refuzul său (care ar putea include, fără limitare, preocupări de securitate sau reputație sau pentru că conexiunea ar necesita un efort nerezonabil).
• Orice costuri pentru Worldline care decurg din conectarea terței părți la Sistem vor fi suportate de Comerciant. Worldline va avea dreptul de a factura Comerciantului aceste costuri și taxe sau de a le compensa cu orice Decontări datorate Comerciantului.
• Comerciantul va notifica imediat Worldline în scris cu privire la orice modificări legate de i) rutarea tranzacțiilor prin terți sau ii) terțul utilizat. Worldline va avea dreptul de a refuza astfel de modificări pe baza unor motive rezonabile, așa cum este menționat în clauza 5.6.1.
• Acceptarea cardului prin mai mulți dobânditori
  În cazul în care Comerciantul utilizează terți achizitori, PSP și/sau NSP, Comerciantul se va asigura că i) datele Tranzacțiilor referitoare la fiecare Terț Achizitor sunt păstrate separat și ii) fiecare PSP și/sau NSP direcționează corect Tranzacțiile către fiecare Dobânditor. Comerciantul se va asigura că colaborarea cu terți achizitori nu va afecta în niciun fel execuția și securitatea Tranzacțiilor care urmează să fie procesate de Worldline.
• Utilizarea siglelor Schemei de plată
  Comerciantul va prezenta siglele Schemei de Plată primite de la Worldline și care corespund celor acceptate de Comerciant în Punctele sale de vânzare și/sau Webmagazine. Comerciantul va afișa siglele mijloacelor alternative de plată în egală măsură cu siglele tuturor celorlalte metode de plată acceptate de acesta. Schemele de plată pot, din când în când, să emită instrucțiuni cu privire la utilizarea logo-urilor sau a oricăror alte materiale, Worldline va transmite astfel de instrucțiuni Comerciantului. Comerciantul se angajează să ia toate măsurile rezonabile pentru a respecta aceste instrucțiuni fără întârzieri nejustificate.

Sistemul Worldline

General

• Worldline operează și întreține Sistemul pe care îl folosește pentru a furniza Serviciile de achiziție. Worldline nu garantează că sistemul va fi disponibil fără întreruperi.
• Worldline va fi autorizat să întrerupă, la discreția sa și fără ca această întrerupere să dea naștere vreunei compensații pentru Comerciant, funcționarea Sistemului dacă consideră că o astfel de întrerupere este necesară din motive materiale, de ex.ample, Ajustări și actualizări ale sistemului, vulnerabilități de securitate sau risc de utilizare greșită. Worldline își rezervă dreptul de a face modificări tehnice sau organizatorice sau completări la Sistem. Dacă acestea implică modificări ale Infrastructurii, Comerciantul le va implementa conform Instrucțiunilor de la Worldline pe cheltuiala Comerciantului. Comerciantul se angajează să accepte ajustările și actualizările Sistemului efectuate de Worldline și furnizorii de Sistem sau producătorii de Terminale.
• Autorizare
• Comerciantul recunoaște că, în contextul procesului de Autorizare, se poate verifica doar dacă un card nu este blocat și nicio limită nu a fost depășită. Prin urmare, o Autorizare acordată nu garantează că Tranzacția va fi decontată și nu conferă Comerciantului nicio pretenție la Decontarea Tranzacției de către Worldline. Autorizarea unei Tranzacții de către Worldline nu restricționează Worldline să recupereze o Rambursare sau oricare dintre celelalte drepturi ale sale legate de Tranzacție.
• Cu excepția cazului în care se stabilește altfel în acești Termeni și Condiții ale serviciilor sau în Instrucțiuni, Comerciantul va solicita și obține o Autorizare de la Worldline pentru fiecare Tranzacție. Dacă Comerciantul nu obține Autorizarea de la Worldline în urma unei cereri de Autorizare, Worldline nu va accepta Tranzacția.
• Procesarea și decontarea tranzacțiilor
• Tranzacțiile livrate de Comerciant sunt procesate și Decontate de Sistem. Decontările sunt apoi transferate către Instituția Financiară a Comerciantului în conformitate cu termenii Acordului convenit în Modulul Contractului pentru Achiziția de Servicii sau în acești Termeni și Condiții de Servicii.
• Portalul comerciantului
  • Comerciantul va specifica pe Portalul Comerciant utilizatorii Comercianți cărora li se acordă drepturi de acces la zona de administrare a Portalului Comerciant. Acreditările de conectare furnizate de Worldline dau dreptul Utilizatorilor Comercianți să facă modificări la Serviciile achiziționate și la configurație în numele Comerciantului.
  • Comerciantul poate accesa datele stocate pe Portalul Comercianților timp de douăzeci și cinci (25) de luni începând de la data la care datele sunt încărcate pe Portalul Comercianților de către Worldline. Cu toate acestea, Worldline nu va fi în niciun caz responsabilă sau răspunzătoare pentru autenticitatea și imuabilitatea datelor atunci când sunt descărcate, înregistrate sau stocate de către Comerciant.
  • În timp ce Worldline va depune eforturi rezonabile pentru a asigura calitatea și acuratețea datelor puse la dispoziție prin Portalul Comercianților, Worldline nu garantează calitatea sau acuratețea acelor date și, în măsura maximă permisă de Legea Aplicabilă, exclude orice răspundere pentru inexactități în date, cu excepția cazurilor cauzate de neglijență gravă, fraudă sau abatere intenționată a Worldline.
  • Comerciantul trebuie să acceseze Portalul Comerciant pentru a review Tranzacții, declarații și notificări cel puțin la fiecare paisprezece (14) zile. Este responsabilitatea Comerciantului să verifice extrasele și să contacteze Worldline cu promptitudine dacă ceva nu pare în regulă, identifică o discrepanță sau are întrebări cu privire la o intrare în extras.
  • Fiecare Utilizator Comerciant trebuie să-și actualizeze parola pentru Portalul Comerciant cel puțin o dată la trei (3) luni. Worldline poate șterge orice cont de portal de comercianți care nu a fost utilizat timp de douăzeci și patru (24) de luni.

Acceptarea cardului

Obligațiile Comerciantului
Indiferent de prețul bunurilor și serviciilor pe care le vinde Comerciantul, Comerciantul va:

• a) acceptă toate Cardurile din Schemele de plată convenite ca mijloc de plată pentru bunurile sau serviciile sale; și
• b) nu refuza acceptarea unui Card pe baza Emitentului Cardului.

În cazul în care Comerciantul nu acceptă anumite Carduri ale unei anumite Scheme de plată, Comerciantul va informa Deținătorii de carduri în mod clar și fără echivoc, în același timp în care îi informează pe Deținătorii de carduri despre acceptarea altor tipuri de carduri din Schema de plată respectivă. Aceste informații vor fi afișate vizibil la punctele de vânzare sau Webmagazine după caz. În orice caz, aceste informații vor fi furnizate deținătorului cardului înainte ca acesta să încheie un contract de cumpărare cu comerciantul.

În orice caz, Comerciantul va:

• a) nu împărțiți o Tranzacție pe mai multe Carduri sau în mai multe sume parțiale pe același Card, cu excepția cazului în care:
  • se referă la o plată inițială plătită în avans și o a doua plată ca plată finală pentru un serviciu sau bun care a fost prestat sau livrat la o dată ulterioară de către Comerciant;
  • se referă la o tranșă, al cărei termen și sumă au fost convenite în scris între Comerciant și Titularul cardului;
  • sau Deținătorul Cardului plătește o parte din suma totală prin Card și suma de achiziție rămasă într-o altă formă (de exemplu, numerar sau cec);
• b) nu dezavantajtage Carduri în comparație cu alte mijloace de plată, în special nesolicitarea unei suprataxe pentru plata cu Cardul (cu excepția cazului în care Worldline aplică vreo suprataxă, așa cum este stabilit în Modulul Contractului pentru Achiziție);
• c) să nu debiteze Cardul în schimbul plăților în numerar sau al împrumuturilor acordate;
• d) accepta Cardul pentru servicii care nu pot fi furnizate imediat numai ori de câte ori Deținătorul de Card primește confirmare scrisă că serviciul va fi furnizat la o dată ulterioară;
• e) să nu modifice/corecteze nicio dată de pe o Chitanță după ce aceasta a fost semnată; dacă este necesară o corecție, se va emite o nouă chitanță; și
• f) luați măsurile așteptate de la un comerciant diligent pentru a preveni utilizarea abuzivă a Cardurilor și notificați imediat la Worldline orice suspiciune de utilizare abuzivă.

Excluderea acceptării cardului
Comerciantul nu va accepta cardul pentru tranzacții:

• a) care implică bunuri și/sau servicii care nu sunt oferite sau furnizate de Comerciant, ci de către o terță parte;
• b) care nu corespund MCC-ului convenit (trebuie încheiat un Modul de Contract suplimentar pentru a executa Tranzacții în afara MCC-ului deja convenit);
• c) că i) sunt ilegale conform oricărei legi aplicabile, ii) sunt interzise de regulile schemelor de plată sau iii) necesită o autorizație oficială pe care Comerciantul nu o deține; sau
• d) care sunt utilizate pentru a beneficia de alte mijloace de plată (de exemplu, carduri preplătite, carduri cadou sau soluții de portofel electronic): cu excepția cazului în care sunt aprobate în mod specific de Worldline în cadrul unui Modul de Contract, sub rezerva oricăror Termeni și Condiții Speciale care se pot aplica.

Acceptarea cardului în Card Present Business
În Execuția Electronică folosind Terminale Hardware, Comerciantul se va asigura că citirea datelor Cardului și, după caz, autentificarea (de exemplu prin introducerea PIN-ului) pot fi efectuate pe Terminalul Hardware de către Deținătorul Cardului în persoană – și nu sub respectarea a Comerciantului sau a terților. Comerciantul nu va cere deținătorului cardului PIN-ul în nicio circumstanță.

• În cazul în care Terminalul Hardware nu solicită autentificarea, Chitanța generată de Terminal trebuie în fiecare caz să fie semnată personal de către Deținătorul Cardului pe linia de semnătură destinată acestui scop. Când utilizați un terminal mPOS, Deținătorul cardului semnează direct pe ecranul dispozitivului final mobil.
• În special în ceea ce privește Tranzacțiile UnionPay, este necesară o combinație de numere PIN din șase cifre pentru fiecare Tranzacție. În plus, fiecare chitanță trebuie să fie semnată de către Deținătorul Cardului.

Pentru tranzacțiile fără contact, standardul de securitate aplicabil este gestionat prin intermediul terminalului hardware. Sub rezerva parametrilor de securitate salvați pe Card și/sau pe Terminalul Hardware, nu va fi necesară nicio autentificare în standardele tehnice de reglementare aplicabile. În caz contrar, Titularul Cardului va fi solicitat să se autentifice, de example, prin introducerea PIN-ului lor.

În cazul în care este necesară semnătura Deținătorului Cardului pentru ca Cardul să fie acceptat, Comerciantul poate accepta Cardul numai dacă:

• a) se prezintă în perioada de valabilitate imprimată pe acesta;
• b) nu este un fals recunoscut;
• c) are toate caracteristicile de securitate relevante; și
• d) a fost semnat de titularul cardului.

În plus, pentru Tranzacțiile cu confirmare de semnătură, Comerciantul se va asigura că:

• a) Deținătorul cardului semnează personal Chitanța în prezența acestuia;
• b) semnătura de pe chitanța de hârtie (sau de pe ecran pentru terminalele mPOS) se potrivește cu semnătura de pe reversul Cardului; și
• c) ultimele patru cifre ale numărului Cardului sunt identice cu ultimele patru cifre ale numărului tipărit pe Chitanță.

În caz de îndoială, Comerciantul va verifica identitatea Deținătorului de Card cu ID-ul oficial al Deținătorului de Card și va indica pe Chitanță că datele de pe ID și Card au fost comparate și verificate. Pentru terminalele mPOS, o astfel de indicație va fi înregistrată împreună cu o referință la Tranzacția corespunzătoare.
Pentru anumite carduri UnionPay, numele deținătorului cardului și data de expirare nu sunt afișate pe card. În aceste cazuri, Comerciantul nu are obligația de a efectua verificări privind perioada de valabilitate a Cardului și dovada identității Deținătorului Cardului.
În cazul în care Deținătorul de Card nu se poate autentifica (de exemplu, dacă Deținătorul de Card și-a uitat PIN-ul sau sistemul nu permite alte introduceri PIN), Cardul poate să nu fie acceptat prin procedurile de rezervă descrise în clauzele 14.2 și 14.3.

Acceptarea cardului în Card Not Present Business

• Pentru executarea Tranzacțiilor în cadrul Afacerii cu Cardul Nu Prezent, Comerciantul i) va obține întotdeauna numele, prenumele și adresa de reședință ale Deținătorului Cardului, precum și numărul Cardului și data de expirare a Cardului sau va confirma aceste informații în în cazul informațiilor stocate anterior și ii) să verifice plauzibilitatea acestor informații, în special dacă adresa de livrare și adresa de domiciliu diferă.
• Comerciantul va specifica numele companiei sub care Webshop operează pe toate documentele transmise Deținătorului Cardului (ex. comandă, confirmări de livrare și tranzacție, factură).
• D Autentificare sigură pentru Webmagazine
• Conform Legii Aplicabile, Comerciantul trebuie să se asigure că Titularul Cardului se poate autentifica. Prin autentificarea Deținătorului de card prin autentificarea 3-D Secure, așa cum este cerut de Schemele de plată, Comerciantul poate reduce riscul tranzacțiilor frauduloase și orice rambursare ulterioară. În acest scop, un terminal virtual cu un plug-in pentru comerciant (denumit în continuare „MPI”) ar trebui integrat în Webmagazin. Un astfel de terminal virtual poate fi furnizat de Worldline sau de un alt PSP certificat PCI/DSS.
• În timpul executării Tranzacției, MPI stabilește o conexiune criptată cu serverul Emitentului și verifică acreditările de autentificare ale Titularului de Card, ceea ce permite autentificarea și Autorizarea ulterioară a Tranzacției de către Emitent.
• D Scutiri sigure sunt posibile numai ori de câte ori sunt prevăzute de Legea Aplicabilă. Worldline se va asigura pe cât posibil că Comerciantul poate beneficia de aceste scutiri, dacă este cazul.
• Comerciantul recunoaște că Tranzacțiile care au loc în Card Not Present Business fără MPI (de exemplu, introducerea manuală a datelor Cardului pe Terminalul Virtual) sunt permise numai în cazuri excepționale și sunt asociate cu un risc mai mare de Chargeback. Executarea acestor Tranzacții nesecurizate de către Worldline va fi supusă unei taxe suplimentare, așa cum este stabilit în Modulul de Contract pentru Achiziția de Servicii.
• Cardul nu prezintă tranzacții comerciale prin comandă prin poștă sau comandă telefonică („MOTO”)
• Acceptarea Cardurilor prin MOTO necesită utilizarea unui Terminal Virtual. Comerciantul va distruge toate datele cardului înregistrate manual (în special numărul cardului, data expirării și numărul de verificare a cardului) după ce Tranzacția a fost executată. Comerciantul recunoaște că Tranzacțiile MOTO sunt executate fără procedura 3-D Secure. Prin urmare, riscul de Chargeback este mare.

Initierea Creditelor

• Dacă o Tranzacție urmează să fie rambursată integral sau parțial Titularului de Card după ce aceasta a fost executată, Comerciantul va emite un Credit pentru același Card. Comerciantului nu i se permite să execute un Credit în niciun alt mod (de exemplu, în numerar sau prin transfer de bani). Un Credit poate fi făcut numai pentru un debit Decontat anterior, iar valoarea Creditului nu poate depăși suma debitată inițial.
• Cu execuția electronică, va fi inițiată o tranzacție de credit și se va imprima o chitanță de credit. Pentru terminalele mPOS furnizate în cadrul Modulului de contract pentru terminale (dacă există) de către Worldline, Comerciantul poate solicita în scris un Credit total sau parțial pentru o Tranzacție, contactând Worldline.
• Odată ce Comerciantul a inițiat un Credit, Worldline are dreptul să obțină de la Comerciant rambursarea sau compensarea Tranzacției decontate anterior.
• Pentru Alipay+, Creditele pot fi procesate numai în termen de 365 de zile de la data Tranzacției, iar pentru WeChat Pay, Creditele pot fi procesate numai în 180 de zile de la data Tranzacției. Sub rezerva legilor aplicabile obligatorii, Comerciantul nu va accepta Credite după termenul limită aplicabil. Comerciantul se va asigura că termenul limită aplicabil este comunicat Deținătorului Cardului, prin furnizarea unei politici de servicii postvânzare corespunzătoare sau prin orice altă comunicare scrisă adecvată înainte de momentul Tranzacției.
• Dacă, în cazuri excepționale, un Credit nu poate fi executat așa cum este descris mai sus, Comerciantul va informa Worldline și va proceda conform instrucțiunilor Worldline.
• Autentificare puternică a clienților (SCA)
• Toate Tranzacțiile inițiate de Deținătorul Cardului și prezentate de Comerciant către Worldline pentru procesare vor fi inițiate folosind Autentificarea Puternică a Clientului. Numai atunci când Worldline a aprobat în scris o scutire de la utilizarea Strong Customer Authentication, Comerciantului i se poate permite să beneficieze de această scutire.
• În cazul în care Comerciantul nu acceptă Autentificarea Puternică a Clientului pentru o anumită Tranzacție, Comerciantul va despăgubi Worldline împotriva oricăror daune financiare suferite de Worldline în legătură cu o astfel de Tranzacție.
• Comerciantul acceptă că Worldline poate, la discreția sa exclusivă și în orice moment, să revoce oricare dintre scutirile de autentificare puternică a clienților aprobate de Worldline. Worldline va depune eforturi rezonabile din punct de vedere comercial pentru a informa în prealabil Comerciantul despre această revocare. În orice caz, odată ce o astfel de revocare este notificată Comerciantului, orice aprobare anterioară încetează automat și scutirile nu mai sunt valabile. Dacă comerciantul este o microîntreprindere sau o organizație caritabilă, Worldline va informa Comerciantul cu o notificare scrisă cu cel puțin două (2) luni în prealabil.

Excluderi de la autentificarea puternică a clienților
PSR a definit următoarele cazuri în care nu se aplică Autentificarea puternică a clientului a deținătorului cardului:

• a) MOTO (așa cum este definit în clauza 7.6); și
• b) Tranzacții inițiate de comerciant (MIT): Atunci când o Tranzacție de plată cu cardul este inițiată de către sau prin intermediul Comerciantului, nu trebuie aplicat niciun SCA tranzacției cu condiția ca: (i) Deținătorul de card să fi dat inițial un mandat, folosind SCA, de autorizare a Comerciantului. pentru a iniția o Tranzacție sau o serie de Tranzacții prin intermediul unui Card și (ii) mandatul se bazează pe un acord între Comerciant și Titularul de Card pentru furnizarea de produse sau servicii și (iii) Tranzacțiile inițiate de Comerciant nu necesită să fie precedată de o acțiune specifică a Deținătorului Cardului de declanșare a inițierii acestora de către Comerciant.

Scutiri de la autentificarea puternică a clientului
Despre Card Present Business, se aplică următoarele scutiri:

• a) Plăți fără contact: sunt exceptate de la SCA Tranzacțiile fără contact cu cardul pentru care (i) valoarea tranzacției individuale cu cardul nu depășește din când în când pragul maxim conform Legii aplicabile; (ii) suma cumulativă a Tranzacțiilor cu card de la implementarea anterioară a unui SCA (de către Deținătorul de card) nu depășește din când în când pragul maxim conform Legii Aplicabile; și (iii) numărul de Tranzacții cu card fără contact consecutive de la implementarea anterioară a unui SCA (de către Deținătorul de card) nu depășește din când în când suma maximă permisă de Legea Aplicabilă.
• b) Tarife de transport sau taxe de parcare: sunt exceptate de la SCA Tranzacțiile efectuate la Punctul de Vânzare pe un Terminal nesupravegheat special pentru a plăti o taxă de transport (de exemplu, taxă pentru utilizarea unui drum cu taxă) sau o taxă de parcare.

În cazul afacerii fără card, se aplică următoarele scutiri:

• a) Tranzacții cu valoare redusă: Worldline poate renunța la obligația SCA în cazul în care (i) valoarea unei astfel de Tranzacții cu cardul nu depășește din când în când pragul maxim conform Legii Aplicabile, (ii) suma cumulativă a Tranzacțiilor cu cardul implementarea anterioară a unui SCA (de către Deținătorul de card) nu depășește din când în când pragul maxim conform Legii Aplicabile și (iii) numărul de Tranzacții cu cardul fără card de la ultima implementare a unui SCA (de către Deținătorul de card) nu depășește să depășească din când în când suma maximă permisă de Legea Aplicabilă.
• b) Tranzacții recurente: Când SCA se aplică la prima dintr-o serie de Tranzacții recurente cu card de aceeași sumă, următoarele Tranzacții sunt scutite de SCA, pentru o perioadă de douăsprezece (12) luni, cu condiția ca i) să fie respectate toate celelalte cerințe de autentificare. și ii) elementele de identificare ale Tranzacției inițiale sunt anexate la Tranzacțiile ulterioare cu Card.
• c) Analiza riscului de tranzacție: La discreția exclusivă a Worldline, aceasta poate permite Comerciantului să nu aplice SCA pentru Tranzacțiile într-o afacere fără card. Evaluarea pentru a permite această scutire se va baza pe mai mulți parametri, cum ar fi rata globală de fraudă a Worldline și valoarea pragului de scutire, istoricul tranzacțiilor comerciantului, modelele tranzacțiilor comerciantului, activitățile comerciale ale comerciantului, locația geografică a comerciantului, client mediu, nivelul de securitate al Infrastructurii Comerciantului, situația financiară a Comerciantului etc. Chiar dacă Analiza Riscului Tranzacției a fost acordată, Worldline poate refuza o Tranzacție pe baza unei analize în timp real și a punctajului de risc al acestei Tranzacții. Comerciantul înțelege că scutirea pentru analiza riscului de tranzacție și valoarea maximă a tranzacției pentru o astfel de scutire depind de rata globală de fraudă a Worldline și de valoarea pragului de scutire. Comerciantul acceptă că, în cazul în care rata globală de fraudă a Worldline depășește pragurile aplicabile, Worldline nu va mai avea voie să ofere această scutire sau va avea voie să ofere această scutire doar într-un mod limitat. Worldline va depune eforturi rezonabile din punct de vedere comercial pentru a avertiza Comerciantul despre acest eveniment.
• d) Beneficiar de încredere: Când Comerciantul este identificat ca a
  „Beneficiar de încredere” de către Deținătorul cardului, Worldline poate procesa Tranzacția fără a aplica SCA, sub rezerva aprobării și confirmării Emitentului că Comerciantul este inclus într-o listă de Beneficiari de încredere.

Ecosistem de plăți electronice

• Comerciantul acceptă că, deși o Tranzacție îndeplinește cerințele din acești Termeni și Condiții pentru Achiziția de Servicii, o Tranzacție poate fi respinsă de o altă parte terță din ecosistemul de plăți electronice (cum ar fi Emitentul Cardului). Worldline nu va fi responsabil pentru o astfel de respingere.
• Comerciantul va fi responsabil pentru aplicarea corectă a SCA la punctele sale de vânzare și Webmagazine și se va asigura că Tranzacțiile care sunt trimise către Worldline sunt etichetate corect (de exemplu, Comerciantul nu va transmite o Tranzacție ca Tranzacție MIT sau MOTO atunci când acesta nu este cazul sau Comerciantul nu va solicita o scutire de tarif de parcare atunci când activitățile sale nu pot să fie clasificate ca atare).
• Worldline are dreptul, dar nu și obligația, de a verifica conformitatea fiecărei Tranzacții cu scutirea aplicată. La prima solicitare a Worldline și nu mai târziu de două (2) Zile Lucrătoare de la această solicitare, Comerciantul va furniza Worldline toate dovezile necesare pentru a sprijini implementarea scutirii care a fost utilizată.

Chitanțe

Comerciantul recunoaște că nerespectarea obligațiilor din clauza 8 duce la un risc mai mare de Chargeback, pentru care Comerciantul va fi responsabil.

• Transfer la deținătorul cardului
  • În Afacerea cu Card Prezent, Chitanța tipărită de Terminal ar trebui să fie păstrată de Comerciant. Comerciantul trebuie să predea titularului cardului o copie a chitanței. Atunci când utilizați un terminal mPOS, Chitanța este transmisă deținătorului cardului prin e-mail, dacă este solicitat de către titularul cardului.
  • În Afacerea Card fără Prezent, Comerciantul va furniza Deținătorului cardului o confirmare scrisă a Tranzacției.

Obligație de păstrare

• Comerciantul este obligat să păstreze toate chitanțele originale pe hârtie și copiile chitanțelor electronice, toate datele tranzacțiilor și rapoartele zilnice de închidere (inclusiv datele tranzacțiilor individuale), precum și datele și documentația aferente comenzii, într-o locație sigură pentru cel puțin treizeci și șase (36) luni de la data Tranzacției. Această perioadă poate fi prelungită de Schemele de plată, caz în care Worldline va notifica Comerciantul în consecință, fără întârzieri nejustificate. Pentru WeChat Pay, perioada de păstrare este extinsă la cinci (5) ani
• Datele electronice trebuie să fie stocate într-o formă criptată și protejate împotriva accesului neautorizat. În acest sens, Comerciantul va respecta Instrucțiunile relevante emise de Worldline (în conformitate cu clauza 16).

Livrarea tranzacției

Termenele de livrare

• Comerciantul va livra Tranzacțiile către Worldline în termen de patruzeci și opt (48) de ore de la executarea lor. Orice Tranzacții transmise după această oră vor fi supuse unor taxe suplimentare, astfel cum sunt stabilite în Modulul de Contract pentru Achiziția de Servicii.
• Pentru Tranzacțiile care ajung în Sistemul Worldline mai târziu decât este stipulat aici, Worldline își rezervă dreptul de a refuza Comerciantului dreptul la Decontare sau de a compensa Decontări remise anterior Comerciantului.
• În Afacerea fără card, Comerciantul va livra Tranzacțiile în termen de patruzeci și opt (48) de ore chiar dacă nu poate trimite sau livra imediat bunurile în cauză sau nu poate furniza imediat serviciul.
• Comerciantul poartă singurul risc cu privire la transferul de date din Infrastructura Comerciantului către Sistem, indiferent dacă acesta este efectuat de Comerciant sau de un terț.

Moneda de livrare
Comerciantul va livra Tranzacțiile în monedele stabilite în Modulul Contract.

Intrarea ulterioară

• Cu condiția ca Comerciantul respectă termenele de livrare conform clauzei 9.1, Comerciantul va putea reintroduce manual Tranzacțiile pierdute, incorecte sau livrate incomplet în cazurile atribuibile unei întreruperi tehnice a transmiterii sau procesării datelor. Rezervările incorecte (de exemplu, suma rezervată este prea mare sau prea mică) nu pot fi reintroduse.
• Tranzacțiile care sunt livrate după șaizeci (60) de zile pentru cardurile de debit sau o sută optzeci (180) de zile pentru cardurile de credit nu pot fi reintroduse. Același lucru este valabil și pentru Tranzacțiile pentru care datele nu sunt introduse în Sistem.

Decontarea Tranzacțiilor

• General
  • Fără a aduce atingere vreunui drept al Worldline conform Termenilor sau legii sau oricăror limitări conform regulilor Schemei de plată, pentru Tranzacțiile care au fost livrate către Worldline conform Modulului de Contract pentru Achiziția de Servicii, Worldline va, sub rezerva prevederilor acestei clauze 10, transferă către Instituția Financiară a Comerciantului Decontarea. Worldline va depune eforturi rezonabile pentru a Deconta suma totală a Tranzacției cu frecvența specificată în Modulul Contractului aplicabil. Detaliile decontării sunt afișate în notificarea de decontare conform clauzei 10.4.
  • Nicio plată nu este procesată de către Instituțiile Financiare în zilele de sărbătoare bancară, prin urmare nu pot avea loc Decontări în astfel de zile. Comerciantul acceptă orice întârziere la Decontare care ar putea avea ca rezultat astfel de circumstanțe și Worldline nu va fi răspunzătoare pentru nicio daune care decurg din acestea.
  • Pentru decontarea sumelor totale ale Tranzacțiilor, Worldline depinde de instituții financiare terțe pentru a deconta fondurile către instituția financiară a comerciantului. În cazul în care una dintre instituțiile financiare terțe implicate în decontare nu își îndeplinește obligațiile, refuză să deconteze fondurile către Comerciant sau decide în alt mod să nu deconteze fondurile, Worldline nu va fi capabilă să execute pe deplin decontarea. Worldline nu va avea nicio responsabilitate pentru neexecutarea integrală a Acordului către Comerciant din cauza eșecului oricărei instituții financiare terțe.
  • În cazul în care Comerciantul solicită Decontări pentru fiecare Schemă de plată (de exemplu: una pentru Visa și alta pentru Mastercard), Comerciantul va suporta orice costuri suplimentare aplicabile care decurg în acest sens.
• Decontări primite de Comerciant
  • Comerciantul va primi Decontări la Instituția Financiară a Comerciantului. Detaliile contului bancar al Comerciantului sunt necesare pentru ca Worldline să efectueze Decontările.
  • În cazul în care Comerciantul dorește să schimbe Instituția Financiară Comerciant, Comerciantul va solicita schimbarea în scris către Worldline și va respecta orice solicitare făcută de Worldline de a implementa o astfel de modificare. O astfel de cerere va fi semnată de un reprezentant autorizat corespunzător al Comerciantului. Comerciantul recunoaște că orice informație incorectă sau insuficientă despre Instituția Financiară Comerciant sau o solicitare întârziată de modificare poate duce la erori sau întârzieri în Decontare pentru care Worldline nu va avea nicio responsabilitate.
  • Toate costurile și taxele referitoare la Instituția Financiară a Comerciantului, primirea Decontării, conversia valutelor sau în alt mod în legătură cu Decontări sau modificarea menționată mai sus vor fi suportate de Comerciant.
• Moneda de decontare
• Decontările sunt creditate Comerciantului în moneda locală, după cum se aplică în țara în care este înregistrat Comerciantul. Dacă Comerciantul solicită creditarea într-o altă monedă, moneda livrată de Comerciant este convertită prin lire sterline (GBP) în moneda de rambursare solicitată. Se aplică ratele de conversie a valutei străine specificate de Worldline. Comerciantul va accepta ratele de conversie aplicate de Worldline și va suporta toate costurile aplicabile.
• Notificare de decontare și pre-notificare
  • Worldline va furniza Comerciantului o notificare de decontare în forma indicată în Modulul Contract, precum și prin Portalul Comercianților. Comerciantul se obligă să review toate notificările de decontare și va informa imediat Worldline despre orice erori sau tranzacții lipsă. Dacă Comerciantul nu notifică în scris Worldline o eroare sau o Tranzacție lipsă în termen de treizeci (30) de zile de la primirea notificării de decontare prin Portalul Comerciantului, se consideră irevocabil că Comerciantul a acceptat Acordul și Worldline nu va avea nicio obligație. pentru a corecta sau a remedia o astfel de Acordare.
• În cazul în care pretențiile Worldline împotriva Comerciantului (de exemplu, în cazul rambursărilor sau a unui sold negativ) sunt decontate folosind o colectare de debit direct de la întreprindere la întreprindere, Comerciantul va primi o cerere de plată pentru sumele restante sub forma unui pre- notificare. Debitul direct va fi încasat la data comunicată de Worldline. În cazul în care, la momentul încasării, contul bancar al Comerciantului nu are fonduri suficiente și este inițiată o procedură de rambursare, Comerciantul va intra în restanțe de la data rambursării.

Măsuri financiare

Comerciantul recunoaște și acceptă că, în funcție de MCC-ul alocat Comerciantului și de nivelul de risc al afacerii Comerciantului (în funcție, de exemplu, dacă este vorba de o afacere fără card sau dacă Comerciantul vinde bunuri și/sau servicii care fac obiectul la o livrare ulterioară), Worldline va aloca Comerciantului o notă de risc, care va determina:

• a) numărul de zile dintre fiecare Tranzacție livrată care este depusă și sumele pentru o astfel de Tranzacție incluse în Decontare („Perioada de Amânare”); și/sau
• b) procentultage din fiecare Tranzacție care poate fi reținută de Worldline din fiecare Decontare („Suma reținută”) și numărul de zile pentru care aceasta poate fi reținută („Perioada reținută”).

Fără a aduce atingere clauzei 11.1 sau oricăror alte drepturi pe care Worldline le poate avea în temeiul Termenilor sau în alt mod, dacă apare oricare dintre circumstanțele prevăzute în clauza 11.3, Worldline va avea dreptul la:

• a) suspendă Decontarea Tranzacțiilor către Comerciant pentru perioada pe care Worldline o poate stabili;
• b) ajusta Perioada de amânare, Suma reținută sau Perioada reținută; și/sau
• c) rcere Comerciantului să plătească în termen de cinci (5) Zile Lucrătoare sau Worldline poate, prin clauza 11.5, să deducă din orice sume datorate Comerciantului o sumă (care va fi determinată la discreția exclusivă a Worldline din când în când) care va fi păstrată ca rezervă ( „Suma rezervei”) împotriva oricărei răspunderi a Comerciantului față de Worldline care ar putea apărea. Comerciantul nu va avea niciun drept, titlu sau dobândă asupra Sumei de rezervă care va fi investită și va fi în beneficiul Worldline.

Circumstanțele la care se referă clauza 11.2 sunt:

• a) în opinia rezonabilă a Worldline, poziția financiară a Comerciantului s-a înrăutățit sau este probabil să apară un Eveniment de Insolvență în legătură cu Comerciant;
• b) Un eveniment de insolvență are loc în legătură cu Comerciant;
• c) Worldline consideră, în opinia sa rezonabilă, că nivelul Rambursărilor a crescut sau este probabil să crească;
• d) Worldline consideră, în opinia sa rezonabilă, că a existat sau va exista o schimbare semnificativă a numărului sau mărimii Tranzacțiilor;
• e) în opinia rezonabilă a Worldline, Comerciantul încalcă sau este probabil să încalce obligațiile sale conform Termenilor; sau
• f) dacă există modificări din partea Comerciantului (de exemplu, timpul de livrare, modelul de afaceri etc.) pe care Worldline le consideră în mod rezonabil că vor crește expunerea la risc a Worldline.

Worldline va notifica Comerciantul cât mai curând posibil cu privire la exercitarea drepturilor sale conform clauzei 11.2, cu excepția cazului în care Worldline i se interzice să facă acest lucru în temeiul Legilor Aplicabile.
Fără a aduce atingere oricăror alte drepturi pe care Worldline le poate avea în temeiul Termenilor sau în alt mod, Worldline va avea dreptul în orice moment de a compensa (fără notificare) orice răspundere a Comerciantului (fie trecută, prezentă, viitoare, actuală sau contingentă) datorată sau care ar putea devin datorate către Worldline împotriva oricăror sume datorate de Worldline Comerciantului.
Drepturile Worldline conform clauzelor 11.1, 11.2 și 11.5 vor continua chiar și după rezilierea Modulului de Contract pentru Achiziția de Servicii până când Worldline stabilește, în opinia sa rezonabilă, că Comerciantul nu va datora Worldline nicio răspundere, inclusiv cu privire la orice Recurs, în special Rambursări.
Fără a aduce atingere oricăror alte drepturi pe care le are în temeiul Termenilor sau în alt mod, Worldline poate solicita în orice moment Comerciantului să obțină sau să ofere securitate suplimentară în condițiile și într-o formă rezonabil satisfăcătoare pentru Worldline pentru a garanta Obligațiile garantate („Suplimentar Securitate"). Comerciantul va furniza sau va procura Securitatea suplimentară în termen de douăzeci (20) de zile lucrătoare sau într-o perioadă mai lungă pe care Worldline o poate conveni.

Taxe

• Taxele sunt stabilite în Modulul de Contract pentru Achiziția de Servicii, iar termenele de plată sunt stabilite în clauza 5 din Termenii și Condițiile Generale, „Plata”.
• Comerciantul poate solicita informații cu privire la valoarea comisioanelor interbancare de la Worldline în scris sau le poate accesa prin intermediul Worldline.com/merchant-services/interchange
• Taxele de transfer sau comisioanele de creditare în valută străină percepute de Instituția Financiară a Comerciantului sau de orice bancă corespondent (intermediar), în legătură cu creditarea, vor fi suportate de Comerciant și vor fi debitate direct acestuia din urmă la creditarea Decontării inițiate de Worldline. În cazul modificărilor statutare și/sau modificări ale taxelor percepute de terți, Worldline își rezervă dreptul de a modifica modalitățile de decontare cu instituția sa financiară.

Rambursări și monitorizare a fraudelor

• Rambursări
  • Deținătorul de card și/sau Emitentul au dreptul de a contesta o Tranzacție cu condiția ca condițiile preliminare pentru deschiderea unei proceduri de rambursare, în special existența unui motiv de rambursare, să fie îndeplinite.
  • În cazul inițierii unei proceduri de rambursare, Comerciantul, la cererea Worldline, va furniza Worldline, în termen de zece (10) zile (sau mai scurt dacă este solicitat de Schemele de plată) și în scris, o copie completă și lizibilă a tuturor dovezilor relevante. (chitanțe, documentație, schimburi cu deținătorul de card relevant, dovada livrării etc.) adecvate pentru a respinge cererea de rambursare.
  • Dacă cererea de rambursare nu poate fi respinsă folosind dovezile prezentate de comerciant sau dacă dovezile solicitate nu sunt prezentate în timp util, rambursarea va avea loc și Worldline va avea dreptul să compenseze orice sumă de rambursare cu orice Acord sau cu orice sumă deținută de Worldline. în numele Comerciantului.
  • Comerciantul recunoaște în mod expres că Worldline nu este parte sau factor de decizie în procedura Chargeback și nu are control asupra rezultatului procedurii Chargeback.
  • Dacă Comerciantul, în urma inițierii unei proceduri de rambursare, dorește să execute un Credit în favoarea Cardului utilizat în Tranzacția în litigiu, va informa Worldline despre intenția sa de a acorda prioritate contului bancar al Deținătorului Cardului. Comerciantul va executa Creditul numai după aprobarea scrisă a Worldline.
  • În timpul procedurii de rambursare, Comerciantul se va abține de la a lua orice acțiune legală împotriva Deținătorului cardului.
• Motive de rambursare în Card Present Business
  O rambursare poate avea loc pentru o tranzacție comercială cu card prezent din următoarele motive neexhaustive:
  • a) Deținătorul de Card contestă Tranzacția, iar Comerciantul nu poate demonstra că Cardul a fost prezent la Punctul de Vânzare în timpul Tranzacției;
  • b) Comerciantul procesează Tranzacția știind (sau în circumstanțe în care Comerciantul ar fi de așteptat în mod rezonabil să știe) că Cardul este utilizat fără autorizarea Deținătorului Cardului;
  • c) Comerciantul citește datele Cardului printr-un Terminal necertificat EMV; sau
  • d) Comerciantul nu citește datele Cardului de pe un cip EMV sau bandă magnetică, ci le introduce manual prin tastatura terminalului (prin procedurile de rezervă conform clauzelor 14.2 și 14.3).
• Motive de rambursare în Afacerea cardului nu este prezent
  O rambursare poate avea loc pentru o Tranzacție comercială fără card din următoarele motive neexhaustive:
  • a) Titularul Cardului contestă comanda și/sau primirea bunurilor sau serviciilor;
  • b) Deținătorul Cardului respinge bunurile primite ca defecte sau nefiind cele specificate în comandă;
  • c) Deținătorul de Card se retrage de la achiziția de bunuri și/sau servicii în perioada de retragere legală;
  • d) Tranzacția a fost executată fără o procedură 3-D Secure sau altă autentificare puternică a clientului.
• Monitorizarea fraudei
  • În contextul monitorizării fraudelor, Worldline are dreptul de a emite în orice moment Instrucțiuni către Comerciant pentru prevenirea cazurilor de fraudă (de exemplu, obligația deținătorilor de card de a furniza ID). Aceste Instrucțiuni intră în vigoare de îndată ce Comerciantul a fost notificat cu privire la aceasta, iar Comerciantul le va respecta pe deplin.
  • În cazul în care Comerciantul suspectează nereguli sau utilizarea frauduloasă a informațiilor despre Card, Comerciantul trebuie să raporteze imediat această suspiciune Worldline și PSP-ului Comerciantului. În cazul în care Worldline ia la cunoștință de orice suspectă sau reală fraudă sau amenințări de securitate, Worldline va contacta Comerciant folosind procedura de securitate stabilită.
  • În cazul unor suspiciuni rezonabile de fraudă, Worldline are dreptul să rețină Acordurile către Comerciant până când suspiciunile sunt clarificate. În cazul unui număr excesiv de cazuri de fraudă, Worldline își rezervă, de asemenea, dreptul de a rezilia Modulul Contractului pentru Achiziția de Servicii cu efect imediat.
  • Respectarea limitelor
  • Comerciantul garantează că, în timpul oricărei luni și pentru fiecare dintre metodele de plată indicate în Modulele Contractului pentru Achiziția de Servicii, nu va îndeplini sau depăși niciunul dintre Rambursările sau ratele „fraudă-vânzări” stabilite în Schema de plată. reguli sau legi aplicabile din când în când. În orice caz, și fără a aduce atingere celor menționate mai sus, Comerciantul garantează că, în cursul oricărei luni și pentru fiecare dintre metodele de plată indicate în Modulele de Contract pentru Achiziția de Servicii, următoarele praguri nu vor fi atinse sau depășite:
    • a) raportul dintre volumul total de rambursări plus credite/vânzări brute pe lună nu va depăși 2%;
    • b) raportul dintre volumul total de Rambursări plus credite/numărul de Tranzacții pe lună nu va depăși 1%;
    • c) Raportul dintre volumul total de Tranzacții frauduloase/vânzări brute pe lună nu va depăși 0,75%; sau
    • d) raportul dintre numărul de Tranzacții frauduloase/ la numărul de Tranzacții pe lună nu va depăși 3% și mai puțin de 3 Tranzacții frauduloase.
  • Dacă oricare dintre pragurile de mai sus este atins sau depășit, Worldline are dreptul de a percepe Comerciantului cheltuielile specifice cazului pentru fiecare Rambursare/credit/ Tranzacție frauduloasă peste aceste limite. În plus, fără a aduce atingere oricăror alte drepturi pe care Worldline le are în temeiul Termenilor sau conform legii, Worldline are dreptul de a i) transfera orice penalizare și/sau taxe de procesare impuse de Schemele de plată Comerciantului, ii) amână decontarea Tranzacțiilor livrate. timp de până la 180 de zile (fără a aduce atingere Perioadei de Amânare) și iii) rezilia Modulele Contractului pentru Achiziția de Servicii cu efect imediat.

Întreruperi funcționale și proceduri de rezervă

• General
• Pot apărea următoarele tulburări funcționale:
  • a) întrerupere funcțională a sistemului;
  • b) întrerupere funcțională a Infrastructurii sau a Terminalului;
  • c) întrerupere funcțională a Cardului.
• În cazul unor întreruperi funcționale, Comerciantul poate utiliza procedurile manuale de rezervă conform clauzelor 14.2 și 14.3. Comerciantul recunoaște că pentru Tranzacțiile efectuate folosind procedurile de rezervă, există un risc mai mare de rambursare.
• La aplicarea procedurilor de rezervă, Comerciantul va solicita în fiecare caz de la Titularul cardului un act de identitate oficial și va potrivi datele de pe actul de identitate (nume și prenume) cu cele de pe card. După finalizarea procedurilor de rezervă, Comerciantul este obligat să distrugă imediat toate datele de Card înregistrate manual. În nicio circumstanță Comerciantul nu poate file sau stocați numărul de verificare a Cardului sau orice date citite și salvate de pe benzile magnetice ale Cardului după ce Tranzacția a fost Autorizată.
• Nu există nicio procedură de rezervă pentru Tranzacțiile cu Visa Electron, V PAY, Maestro și UnionPay, precum și pentru Tranzacțiile de conversie dinamică a monedei (DCC).
• Proceduri de rezervă pentru întreruperi funcționale ale Sistemului sau Terminalului În cazul în care Sistemul sau Terminalul utilizat de Comerciant eșuează total sau parțial, Comerciantul va Autoriza fiecare Tranzacție cu Worldline prin telefon până când funcționarea Sistemului este reluată și/sau Terminalul funcționează din nou. Odată reluată funcționarea sistemului, datele Tranzacției precum și numărul de autorizare obținut vor fi introduse manual de către Comerciant pe Terminal folosind funcția „Rezervare autorizată prin telefon”. În cazul unei întreruperi funcționale pe un terminal mPOS, nu există nicio procedură de rezervă disponibilă.
• Proceduri de rezervă pentru întreruperi funcționale ale Cardului Dacă întreruperea funcțională este rezultatul deteriorării Cardului (excluzând Mijloacele alternative de plată), Comerciantul poate introduce manual datele Cardului pe Terminal. Comerciantul va Autoriza astfel de Tranzacții în prealabil cu Worldline prin telefon. Introducerea manuală a datelor prin tastarea datelor cardului pe Terminal trebuie să fie executată folosind funcția „Introducere manuală a datelor cardului”. Chitanța tipărită de către Terminal trebuie să fie semnată personal de către Deținătorul Cardului. Plată alternativă Înseamnă că, dacă există o întrerupere funcțională a aplicației Deținătorului de card, nu pot fi efectuate tranzacții.

Conversie dinamică a monedei (DCC)

• Serviciul de conversie dinamică a monedei („Serviciul DCC”) este un serviciu furnizat deținătorului cardului la punctul de vânzare sau Webmagazin, care permite Deținătorilor de card să aleagă între moneda locală sau moneda lor de facturare pentru Tranzacția lor transfrontalieră. Un pesteview dintre valutele disponibile vor fi furnizate Comerciantului la cerere.
• Comerciantul va întreba fiecare Deținător de Card al unui Card care are o altă monedă decât moneda pe care o percepe Comerciantul, dacă dorește să plătească în moneda Cardului sau în moneda locală. La cererea acestuia, Comerciantul va informa Deținătorul de card cu privire la Serviciul DCC și drepturile deținătorului de card.
• Atunci când efectuează Tranzacții DCC, Comerciantul:
  • a) asigurați-vă că toate informațiile referitoare la Serviciul DCC furnizate de Worldline sunt vizibile la punctul de vânzare sau Webmagazin;
  • b) să obțină consimțământul Deținătorului Cardului înainte de a efectua o Tranzacție DCC; și
  • c) acceptați rata de conversie a monedei (moneda locală/moneda cardului) specificată de Worldline.
• În cazul în care o Tranzacție este procesată folosind Serviciile DCC, Worldline va converti Tranzacția în moneda Cardului și va debita Titularul Cardului în consecință.
  Cu excepția cazului în care părțile se convin altfel, Tranzacțiile DCC vor fi decontate Comerciantului împreună cu celelalte Tranzacții agregate pentru perioada relevantă.
• Comerciantul se va asigura că angajații săi sunt instruiți conform regulilor care se aplică Serviciului DCC. Materialul de instruire poate fi găsit pe Worldline website-ul.
• Worldline va fi autorizat, la discreția sa, să întrerupă Serviciul DCC sau valute străine individuale dacă consideră că o astfel de întrerupere este necesară din motive materiale, cum ar fi riscul de utilizare abuzivă sau volatilitate neobișnuită pe piețele valutare. Prin urmare, Comerciantul acceptă că pot exista cazuri de indisponibilitate, caz în care Tranzacțiile vor trebui să fie efectuate în moneda locală a Comerciantului.

Protecția datelor și PCI/DSS

• Worldline și Comerciantul înțeleg și sunt de acord că acționează și vor acționa, independent unul de celălalt, în procesarea lor respectivă a Datelor cu caracter personal în cadrul Modulului de contract pentru achiziționarea de servicii și nu sunt și nu vor fi „cooperatori” ai acestor date cu caracter personal în cadrul sensul Legislației privind protecția datelor. Nimic din acești Termeni nu are scopul de a interpreta oricare dintre părți ca fiind operatorul celeilalte părți sau ca operatori comune unul cu celălalt în ceea ce privește Datele cu caracter personal.
• Informațiile referitoare la modul în care Worldline prelucrează datele în calitate de operator despre Serviciul de achiziție sunt conținute în notificarea privind confidențialitatea datelor. Comerciantul va depune toate eforturile rezonabile pentru a pune la dispoziția Deținătorilor de card această notificare de confidențialitate a datelor și, în orice caz, va furniza Deținătorilor de card o copie la cerere.
• Datele cardului (în special numerele cardului și datele de expirare) trebuie protejate împotriva pierderii și accesului neautorizat de către terți. Prevederile de securitate a datelor ale Schemelor de plată care se aplică sunt definite în standardele PCI/DSS. În acest sens, Comerciantul va respecta și în orice moment să se conformeze pe deplin cu versiunea aplicabilă în prezent a „Standardelor de securitate a instrucțiunilor de conformitate PCI DSS”, care face parte integrantă din Condițiile de servicii pentru achiziționarea de servicii. În special, Comerciantul va efectua orice măsură de certificare necesară, cum ar fi un chestionar de autoevaluare, și va confirma lui Worldline conformitatea sa cu standardele PCI/DSS ori de câte ori Worldline este solicitat.
• În cazul în care datele Cardului sunt furate sau dacă se suspectează că datele Cardului au fost furate, Comerciantul va notifica imediat Worldline. Într-un astfel de caz, Comerciantul autorizează în mod expres Worldline să mandateze o companie de audit acreditată de Schemele de plăți să întocmească un „Raport de audit PCI”. Aceasta va implica investigarea circumstanțelor în care a apărut prejudiciul și verificarea dacă Comerciantul a respectat standardele PCI/DSS. Comerciantul este obligat să coopereze pe deplin cu auditorul. În special, Comerciantul va oferi auditorului acces nerestricționat la sediul și la infrastructură. După emiterea Raportului de Audit PCI, Comerciantul va remedia, pe cheltuiala sa, toate defectele de securitate identificate într-o perioadă notificată de Worldline. În cazul în care investigația dezvăluie că standardele de securitate de către PCI/DSS nu au fost îndeplinite la momentul furării datelor, costurile suportate pentru realizarea Raportului de audit PCI vor fi suportate și de Comerciant.
• Worldline va avea dreptul să i) să transmită Comerciantului orice penalizare impusă sau pretenții de daune prezentate de Schemele de plată și/sau ii) să rezilieze Modulele de contract pentru achiziționarea de servicii cu efect imediat dacă Comerciantul nu respectă PCI. Standarde, inclusiv PCI/DSS, sau dacă Comerciantul nu confirmă în scris, la cererea Worldline, că respectă Standardele PCI, inclusiv PCI/DSS.

Combaterea fraudei

• Din când în când, Worldline poate participa la acorduri de schimb de informații legate de fraudă cu alți furnizori de servicii de plată, astfel cum au fost instituite de autoritățile competente sau de Schemele de plată, fără implicarea autorităților guvernamentale. Worldline va avea dreptul de a partaja orice date sau informații despre Acordul-cadru și Tranzacțiile procesate în temeiul acestuia cu alte Scheme de plăți în contextul unor astfel de acorduri de schimb de informații legate de fraudă.
• Fără a aduce atingere generalității clauzei 17.1 de mai sus, Comerciantul recunoaște că este conștient de existența registrelor speciale și că încălcările sale ale Termenilor sau rezilierea oricărui Modul contractual din cauza încălcării Condițiilor pot fi înregistrate în astfel de registre speciale. .

Worldline Merchant Services UK Limited
1 Beeston Business Park | Unitatea de tehnologie | Beeston, Nottingham, NG9 1LA | worldline.com/en-gb/merchant-services-uk

Documente/Resurse

Servicii de achiziție WORLDLINE [pdfInstrucțiuni Achiziția de servicii, servicii

Referințe

• Manual de utilizare